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信用修复机制建立若干问题探析

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发布时间:2019-02-12 10:22 来源:
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编者按
  
信用修复机制是社会信用体系建设的重要组成部分。建立信用修复制度,既是给失信主体一个改正错误、重塑信用的机会,也是监管部门依法行政、增强服务意识的必然要求。通过实施信用修复,建立自我?#26469;懟?#20027;动自新的社会鼓励与关爱机制,有利于提高企业诚信经营和信用管理水平,保护信用主体的信用权益,营造诚实守信的社会氛围。
  中共中央、国务院《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见?#35775;?#30830;提出,建立健全信用修复机制。联合惩戒措施的发起部门和实施部门应按照法律法规和政策规定明确各类失信行为的联合惩戒期限。在规定期限内纠正失信行为、消除不?#21152;?#21709;的,不再作为联合惩戒对象。支持有失信行为的个人通过社会公益服务等方式修复个人信用。
  不可否认,当前现实中的信用体系建设,总体上仍是强调信用惩戒多、修复少。有惩有?#20445;?#31038;会信用的激励效应才能最大化。建立完善的信用修复机制,明确信用修复路径等,很有必要。
  本期刊出相关专题,以期为顶层设计和地方探索提供有益的借鉴和启发。

江西:五个推进探新路 五个不足?#20063;?#36317; 五个定好促完善

  近?#25913;?#26469;,江西省市场监管局在企业信用修复制度设计和应用方面积极探索,大胆实践,突破创新,逐步建立起一套科学合理、运行高效的信用修复机制。

具体实践
  推进制度设计,让信用修复有章可循。2017年10月,经省委全面深化改革领导小组同意,《江西省人民政府办公厅关于推进企业信用监管制度改革的意见》正式出台,就建立信用修复机制作出专门规定。贯彻落实意见精神,省局制定了《江西省失信记录市场主体信用修复办法》。该办法于2018年12?#24459;?#35758;通过。
  推进统一规范,让信用修复具有可操作性。一是统一受理流程。规定行政处罚信用修复,由发起部门受理企业申请,指导企业整改。整改结束、初审合格后,再上报省局,实行自下而上的一条龙审批程序。二是统一文书格式。制定信用修复申请表等文书格式,明确失信企业需提交的材料。三是统一档案标准。信用修复工作结束后,对信用修复企业进行造册登记,并将有关材料归入企业信用档案保存。
  推进提示约谈,让企业补上信用“必修课”。一是全覆盖提示,督促企业申请移出经营异常名录,避免列入严重违法失信企业名单。二是全方位约谈,引导企业增强自律意识和自我?#26469;懟?#37325;塑信用的责任意识。
  推进公示惩戒,让企业主动修复信用。一是公示涉企信息,将企业置于广泛监督之下,发挥“公示即监管”的威力。二是强化联合惩戒,击中“痛点?#20445;?#20225;业主动修复信用的积极性明显增强。截至今年1月30日,全省被列入经营异常名录的13.5万户企业,已有8.7万户申请移出了经营异常名录,221户企业申请办理了失信记录的信用修复。
  推进问题研究,逐步健全信用修复机制。省局成立课题组,采取调查?#31034;懟?#36208;访座谈、外出调研、专家论证、集中审稿等方式,提炼基层实施严重违法失信企业名单管理制度的经验,借鉴国外和其他部门的先进经验,查找信用修复工作中亟待解决的问题,为健全信用修复机制提供理论和实践依据。

存在问题
  信用修复统一机制尚未建立。市场监管部门尚未建立规范化、制度化、程序化的信用修复机制,在修复条件、修复程序、修复期限、修复方式等方面,尚未出台管理办法,作出统一规定,建立一整套便利操作、高效运行的信用修复体系,因此难以适应各类企业信用修复诉求不断增长的新要求。鉴于此抓紧出台市场监管部门信用修复办法,设定标准,完善程序,统一规则,显得尤为迫切和重要。
  信用修复方式不尽完善。信用修复方式仍有不合理之处。比如,《严重违法失信企业名单管理暂行办法》规定:因“被列入经营异常名录届满3年仍未履行相关义务”而被列入严重违法失信企业名单的,需自列入之日起满5年并依法履行公示信息义务,才能申请移出。“5年”的刚性期限,不利于促进企业积极改正错误、修复信用;“5年”的联合惩戒,可能让该企业无法生存发展。尤其是对于因未按期“年报公示”被列入经营异常名录的企业,本来其行为的社会危害性不大、主观恶意较小,“满5年”后才能申请移出,期限过长,惩戒过严,所以有必要缩短移出期限,打通救济渠道。在失信信息修复方面,存在失信记录上了国家企业信用信息公示系统,就不能撤下、不能删除、不能修复的问题。应从鼓励企业成长的角度出发,探索建立对符合条件企业进?#20449;?#37327;撤销公示信息的数据处理机制,及时、自动删除过期信息,依法撤下失信信息。
  信息共享渠道仍?#21019;?#36890;。近?#25913;?#26469;,政府各部门的信息化建设力度大、进展快,但部门之间信用信息缺乏互联互通,政府相关单位的企业信息各自为政,不同的数据库相互独立,信息壁垒严重,跨部门跨行业不能互查共享,未形成监管合力。以江西为例,国家企业信用信息公示系统(江西)尽管与省发改委、省公安厅、省财政厅、省地方金融监管局、省司法厅、省工信厅、省税务局、省法院、省商务厅、省气象局、省工商联、省委政法委等12个部门实现了数据平台对接和自动推送,但与其他部门的信息系统就没有真正、全面、普遍对接和共享,使联合惩戒打了折扣,未能发挥足够的威力,促使企业主动前来修复信用。
  小微企业信用修复意愿不强。申请信用修复的企业,大多是大型或?#34892;?#20225;业。对小微企业而言,由于生产经营规模小,一般不参与招标投标,也不需要到银行贷款,法定代表人可以另找他人担任,信用惩戒对其影响甚微,因此对信用修复不积极,大都抱着无所谓的态度。小微企业数量庞大,整体上看,对其实施信用惩戒约束效果不佳。这种情况是对企业诚信、市场信用的侵蚀,不利于市场信用体系的建立、市场经济良性发展。
  宣传提示不够到位。许多失信企业尤其是小微企业主法律意识不强、法律知识不足,有的履行相关义务后就想当然地认为被移出了黑名单,而不知道需要“申请移出?#20445;?#33268;使依然被列为失信企业;有的不清楚失信行为要承担什么法律后果,不太清楚移出的条件和程序,只有受到惩戒约束了,才会前来申请修复信用。信用修复工作仍需通过多渠道、全方位的宣传,扩大社会知晓度,提示企业知晓信用惩戒制度,知晓信用修复方式,避免由于自己不知情而被列为失信企业。

工作思路
  定好时间,明确修复期限。在信用修复期限上,国家有关部门和江西省政府规定一般为一至三年。发改委、税务部门的行政处罚信息公示期限为一年,其中涉及严重违法失信行为的行政处罚信息公示期限为3年,简易程序行政处罚可暂不公示;应急管理、统计、证监部门的联合惩戒和“黑名单”管理期限为一年;住建部门为6个月至3年;海关总署为5年。与其他部门相比,市场监管部门的信用公示、修复期限过长,原工商总局、食药监总局?#21152;?#20855;体规定,比如行政处罚信息、严重违法失信企业,公示、修复期限都是五年,时间太长,比较严厉。建议借鉴其他部门的做法,修订《企业信息公示暂行条例?#32602;?#23558;市场监管部门的信用公示、修复期限进行调整,对通过履行相关义务纠正失信行为、消除不?#21152;?#21709;的企业,缩短信用公示、修复期限,期限设为一至三年,即一般失信情形1年、严重失信情形3年,其中被移出经营异常名录的企业自移出之日起届满3年的,其列入、移出经营异常名录的信息不再对外公示。同时,探索建立不年报企业强制除名制度,对连续两个年度未依法公示年报企业启动强制除名程序,经过一定期限的公告期后仍拒不改正的企业,给予强制除名。
  定好对象,明确修复范围。建立健全企业信用修复机制,应坚持标准先行,明确失信行为分类,区分可修复和不可修复失信行为。根据违法程度和由此带来的社会影响决定是否?#24066;?#20462;复,根据失信行为发生时失信主体是否有主观故意因素决定是否?#24066;?#20462;复,对于危害人民群众身体健康和生命安全、破坏市场公平竞争秩序的严重失信行为不?#24066;?#20462;复,对于非主观故意、情节较轻的失信企业,则纳入修复范围。当前,应加紧完善严重违法失信企业的信用修复机制,对已经履行部分法定义务且社会危害性?#31995;?#30340;严重违法失信企业实施“标注”式信用修复,打开救济渠道,体现鼓励关爱,给企业一个主动?#26469;懟?#37325;塑信用的机会。
  定好制度,明确修复程序。信用修复不等同于信用信息修复,不能只做表面文章,而应当探索建立完善的制度,使信用修复依法依规开展。建议总局出台企业信用修复办法,就修复标准、修复条件、修复程序作出统一规定,为市场监管部门修复失信信息、解除联合惩戒提供依据。在修复条件上,应设“门槛?#20445;?#20570;到有条件修复。比如,对失信行为必须纠正,完成?#34892;?#25972;改;信用修复申请人须提交信用?#20449;?#20070;,并通过国家企业信用信息公示系?#35802;?#31038;会公开。通过提高违法失信成本,让企业像珍爱眼睛一样珍惜信用,达到营造诚实守信经营氛围的目的。
  定好载体,明确修复途径。告知是做好信用修复工作的前提,应进一步拓宽渠道,利用三个载体,将告知义务履行到位,扩大信用修复的社会知晓度。一是利用国家企业信用信息公示系统,履行广泛告知义务,及时提示企业履行义务,为其避免列为失信企业提供信用修复时间。二是利用短信、邮件、微信、电话等方式,履行精?#20960;?#30693;义务,做到全覆盖告知,逐一通知企业履行义务、提出移出申请。三是利用清单形式,对失信列入标准及信用修复方式予以列明,向社会公布,建立失信预警机制,使每个企业?#35760;?#26970;知晓,知道修复信用方式,最大程度地避免因不懂法、不知情而被被列入失信企业。
  定好手?#21361;?#26126;确修复目标。企业失信后,面临着多部门联合惩罚及信息公示,将直接减少其市场交易机会,甚?#26009;?#20837;经营困?#22330;?#36861;求利益是企业的“终极目标”。信用修复制度?#24066;?#22833;信企业恢复正常信用状态,从?#25345;?#31243;度上可间接恢复、增加其市场交易机会,进而提高预期收益。通过惩罚与激励相结合的方式,升级惩戒措施,提升惩戒威力,建立健全跨地区、跨部门的信用信息共享和联合惩戒机制,以信用强监管,以惩戒促进企业诚信自律,做到有错必纠,有失信必修复,从而达到提高法律遵从度和企业信用监管?#35813;?#24230;的监管目标。

□江西省市场监管局 王小庆 何 敏 新余市市场监管局 彭小毛



建立完善公共信用修复机制的几点建议

  第一,加强制度支撑。从国?#20063;?#38754;看,建议在相关制度文件中明确公共信用修复的定义和内容,或制定信用修复标准,分别就信用信息修复和信用行为修复的定义、流程、规则和方式等进行明确。从江苏省工作层面来看,《江苏省关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度的实施意见》(以?#24405;?#31216;实施意见)和《江苏省公共信用信息管理办法(试行)》(以?#24405;?#31216;管理办法)只对信用修复机制提出了总体要求,具体明确的细则有待研究制定。各部门和地区应根据自身信用体系建设推进情况,进一步建立完善对于失信行为程度分类、修复认定标准等方面的制度设计,出台特定领域信用修复的实施意见,制定失信行为的信用修复指导目录,按照失信行为的严重程度,明确相关主体能否修复信用以及信用修复的方式和期限。同时,探索建立公共信用联合修复机制,对失信行为进行跨部门、跨领域修复,让信用修复成为失信主体重塑信用的重要手段。
  第二,明确各方职责。管理办法中的信用修复条款明确了信用修复的受理主体,由信息提供单位接受信息主体的信用修复申请,公共信用信息工作机构根据书面修复意见更正修复后的信息。在实施操作中,信息主体?#19981;?#31532;一时间向公共信用信息工作机构提出修复申请,由公共信用信息工作机构转给信息提供单位进行核实和修复。信息主体、信息提供部门、公共信用信息工作机构、信用管理部门以及其他相关政府部门,都是公共信用修复的参与主体,要进一步明确各方的职责权限,建立协调机制,为信息主体出示证明、修复信用、依法判定、提出信用修复异议等畅通渠道,提供高效服务,?#26723;?#22833;信行为带来的?#22909;?#24433;响。
  第三,规范修复流程和方式。严格按照管理办法规定的修复条件、流程、路径实施。信息主体须在同时满足三3个种条件时方可向修复部门提出书面修复申请:一是?#35759;?#22833;信行为进行纠正,并取得明显成效,该失信行为的不良社会影响已基本消除;二是该失信行为自纠正之日起,一年内未再发生同类失信行为;三是信息主体强化诚信自律意识、建立信用管理制度并?#20449;?#19981;再失信,并对自己所提供的信用修复申请材料的完整性、真实性和合法性负责。信息提供单位在规定期限内提出书面信用修复意见并在信用网站、部门门户网站等进行公示,公示期为5个工作日,公示期间有异议的,信息提供单位核实并提出意见。公共信用信息工作机构根据信用主体的信用修复申请材料、信用?#20449;?#20070;、信息提供部门出具的书面信用修复证明,及时对失信行为进行修复并报信用主管部门备案。按照“构建自主自新的信用修复机制”要求,针对失信程度较轻、社会?#22909;?#24433;响?#31995;?#30340;公共行为,可采用补偿式修复方式,即通过完成志愿服务、慈善捐助、履行相关义务等信用修复任务来实现信用修复。修复任务应具有时效性并强调本人自愿,其内容和失信行为的对应关系和修复程度应通过失信行为信用修复指导目?#21152;?#20197;确定。
  第?#27169;?#24314;立公共信用修复监管机制。明确信用管理部门的监管职能,加强对公共信用修复工作的考核监督,相关部门加强配合,确保公共信用修复工作顺利实施。要保障信息主体失信行为和信用修复的知情权,信息主体有权知晓其信用信息的采集、使用和修复等情况,通过规定的查询方式和途径,查询自身或经授权查询他人信用信息,提出异议和修复,修复结果及时告知并公示,接受公众监?#20581;?#35201;建立信用修复?#20449;?#21046;度,信息主体在提交信用修复申请时必须提交信用?#20449;?#20070;,并将其纳入法人、自然人信用记录,作为信用监管的重要参考。要建立跟踪反馈制度,对信用修复对象进行信用行为跟踪,信用修复期间和信用修复成功后1年内再次发生同类失信行为,将加重失信等级并不允修复,多次发生可列入失信“黑名单”实施联合惩戒。在信用修复过程中,信息提供部门、公共信用信息工作机构工作人员等,违反相关规定造成修复失当的,由信用管理部门进行核实,经核实有误的信息应及时更正或撤销,因提供有误信息导致信用主体受到联合惩戒损害其合法利益的,有关部门单位应积极采取措施恢复其信誉、消除不?#21152;?#21709;。

□江苏省公共信用信息?#34892;?#21457;展研究处 施 歌



信用修复的内涵、范围、方式和条件

  随着社会信用体系建设的深入推进,以及守信联合激励与失信联合惩戒大格局的逐渐形成,信用修复的社会需求越来越迫?#23567;?#24314;立信用修复机制要明确四个问题,即信用修复的内涵、信用修复的范围、信用修复的方式和信用修复的条件。
  信用修复的内涵。对于信用修复的理解,目前有两种主流声音:一种是狭义的理解,认为信用修复是信用行为的修复,是对过往信用状况的改善。这就意味着信用修复不是删除或掩盖已发生的信用记录,而?#21069;?#29031;政府有关规定或社会上共同认可的方式,纠正自己的失信行为,提高自己的履约践?#30340;?#21147;,获得社会的信任和谅解,从而增加自己的信用值。信用修复的结果将会标注在原失信记录上。另一种是广义的理解,认为信用修复是信用行为和信用信息相结合的修复。这里和狭义的信用修复最大的区别是,履行完信用修复流程后,信用记录是可以删除的或者不再公示。信用信息的错误更正也属于信用修复。但结合工作实践来看,信用修复不应是简单的信用记录的删除,人行征信记录便不可删除。再者,信用信息错误更正,只是恢复了信用状况原貌,信用主体真实信用状况并未出现变化。因此,相比广义,狭义的信用修复更加能体现信用修复的本?#30465;?br/>  信用修复的范围。目前,不少地方开展了信用修复工作。有的根据违法程度和由此带来的社会影响决定是否?#24066;?#20462;复;有的根据失信行为发生时失信主体是否有主观故意因素决定是否?#24066;?#20462;复;有的将失信程度划分为一般失信、较重失信和严重失信三类,对于较重和严重失信的不?#24066;?#20462;复。但是,违法失信程度划分和带来的社会影响、是否是主观故意等难以?#26082;放?#26029;。因此,立足政府管理和社会治理需要,从鼓励人们改过自新,引导人们诚实守信的角度,以及工作的可操作性来讲,除非国家法律法规规章另有规定,否则除严重失信行为不能信用修复外,其他失信行为?#21152;?#35813;在信用修复的范围内,这样既达到了惩戒的目的,又给社会留下了一个容错的空间。
  信用修复的方式。目前对于信用修复方式的分类,主要是自动修复、自主修复、委托修复、更正修复、公益修复等。自动修复主要是指失信信息?#34892;?#26399;限届满后,失信主体自动不再受到惩戒;更正修复主要是指信用信息错误的更正;公益修复主要是指通过公益捐赠、志愿服务等方式进行信用修复。从信用修复的内涵来讲,自动修复和更正修复都不是信用修复的方式,而公益修复方式还有待进一步探讨。比如《中华人民共和国公益事业捐赠法》第二条、第四条明确捐赠是自愿无偿的,将捐赠作为信用修复的方式,有变相倒逼捐赠的嫌疑,也有可能造成企业通过捐赠变相购买信用的不守信行为的发生。综上考虑,建议信用修复方式从修复主体方面划分为自主修复和委托修复两种。
  信用修复的条件。开展信用联合惩戒的目的,是为了加大违法失信成本,提高社会震慑力。如果信用修复是无条件的,那就达不到上述目的。因此,信用修复应该是有条件的,不是失信行为发生后任何人任?#38382;?#20505;都可以进行修复的。信用修复的条件可以设为三种:时间限制、数量限制和过程限制。时间限制是指自失信行为认定之日起,多长时间?#24066;?#20462;复。这里包含两个问题:一是一种失信行为发生并被认定后,多久?#24066;?#20462;复;二是一种失信行为信用修复后,多久可以?#24066;?#21516;一种或另一种失信行为开展修复。数量限制也包含两个问题:一是同一种失信行为在一定时间内发生?#22797;危?#22312;信用修复时不?#24066;?#20462;复;二是一次能修复几种失信行为。过程限制是指失信行为纠正后,还需要做哪些规定动作才能进行信用修复。比如,作出信用?#20449;担?#21442;加信用修复培训、志愿者活动、义工等。这些修复条件在建立信用修复机制?#26412;?#20307;如何设置,要结合实?#24335;?#34892;深入的调研和论证。

□?#26412;?#20013;企信办信息管理?#34892;?/span>

(责任编辑?#21512;?#32479;管理?#20445;?

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